IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 22,7 MILIJARDE KRAJEM LISTOPADA

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju listopada 2024. ukupno 2.321.855 članova, odnosno 4.410 članova (0,19 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 78,0 %, u kategoriji A 17,8 %, a u kategoriji C 4,2 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 6.864 nova člana u listopadu njih 6.517 (94,9 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u listopadu je prestalo članstvo za 2.454 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u listopadu iznosili su 133,1 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja rujna). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 48,0 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja rujna), što je za 13,4 mil. EUR više u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju listopada 2024. iznosila je 22,7 mlrd. EUR, što je za 228,7 mil. EUR (1,0 %) više nego u prethodnom mjesecu. Na kraju listopada nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 0,9 % za kategoriju A, 0,7 % za kategoriju B i 0,2 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 17,0 % za kategoriju A, 12,3 % za kategoriju B i 5,5 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 11,3 % za kategoriju A, 7,8 % za kategoriju B i 2,8 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,7 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,4 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju listopada 2024. iznosila su 13,8 mlrd. EUR (60,8 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju listopada iznosila 23,0 % imovine OMF-ova (5,2 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,3 %, a ulaganja u strane dionice 8,7 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,3 mlrd. EUR (10,2 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,5 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u listopadu 3,9 % imovine, odnosno 889,4 mil. EUR.

Na kraju listopada 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,1 % te su spomenuti fondovi imali 412.459 (ODMF), odnosno 49.148 članova (ZDMF). Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u listopadu 2024. iznosile su 10,2 mil. EUR (0,7 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 0,3 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u listopadu 2024. iznosile su 4,4 mil. EUR, što je za 0,1 mil. EUR (3,1 %) više od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 69,9 %, isplate zbog promjene fonda 24,0 %, a isplate zbog smrti 6,1 % ukupnih isplata u listopadu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,5 mil. EUR isplaćeno je putem društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,6 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u listopadu se povećala za 10,7 mil. EUR (0,8 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u listopadu su se kretali od -0,1 % do 1,1 %, prinosi na godišnjoj razini od 4,0 % do 17,8 %, a prinosi od početka godine od 2,6 % do 11,3 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (56,2 % imovine), a zatim dionice (25,6 %) te investicijski fondovi (10,1 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,2 p.b., udio dionica smanjio se za 0,4 p.b., dok se udio ulaganja u investicijske fondove povećao za 0,9 p.b.

Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe

[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.

[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.