IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 22 MILIJARDE KRAJEM KOLOVOZA

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju kolovoza 2024. ukupno 2.307.130 članova, odnosno 13.478 članova (0,59 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 78,6 %, u kategoriji A 17,0 %, a u kategoriji C 4,4 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 14.820 novih članova u kolovozu njih 14.621 (98,7 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u kolovozu je prestalo članstvo za 1.342 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u kolovozu iznosili su 130,8 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja srpnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 29,4 mil. EUR (0,1 % neto imovine s kraja srpnja), što je za 12,5 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju kolovoza 2024. iznosila je 22,2 mlrd. EUR, što je za 0,1 mlrd. EUR (0,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju kolovoza nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su -0,2 % za kategoriju A, -0,1 % za kategoriju B i 0,4 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,3 % za kategoriju A, 10,0 % za kategoriju B i 4,7 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 9,1 % za kategoriju A, 6,4 % za kategoriju B i 2,0 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,6 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju kolovoza 2024. iznosila su 13,5 mlrd. EUR (60,9 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,6 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju kolovoza 2024. iznosila 23,1 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,9 %, a ulaganja u strane dionice 9,2 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,1 mlrd. EUR (9,5 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,7 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u kolovozu 4,2 % imovine, odnosno 939,9 mil. EUR.

Na kraju kolovoza 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,2 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 1 člana te su spomenuti fondovi imali 409.328 (ODMF) odnosno 49.145 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u kolovozu 2024. iznosile su 8,5 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je smanjenje od 17,2 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u kolovozu 2024. iznosile su 3,9 mil. EUR, što je za 0,2 mil. EUR (5,8 %) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,1 %, isplate zbog promjene fonda 20,0 %, a isplate zbog smrti 4,9 % ukupnih isplata u kolovozu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,8 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 0,6 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u kolovozu se povećala za 2,3 mil. EUR (0,2 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u kolovozu su se kretali od -1,0 % do 0,4 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,7 % do 14,5 %. Prinosi od početka godine kretali su se u rasponu od 1,6 % do 10,1 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,5 % imovine), a zatim dionice (26,3 %) te investicijski fondovi (9,2 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,5 p.b., udio dionica smanjio se za 0,6 p.b., a udio ulaganja u investicijske fondove smanjio se za 0,8 p.b.

Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe.

[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.

[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.