IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 22 MILIJARDE KRAJEM LIPNJA
Obvezni i dobrovoljni mirovinski fondovi u Hrvatskoj dočekali su kraj lipnja s 22 milijarde eura ukupne neto imovine i s 2,2 milijuna članova u OMF-u
Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju lipnja 2024. ukupno 2.280.744 člana, odnosno 8.607 članova (0,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 79,6 %, u kategoriji A 15,9 %, a u kategoriji C 4,5 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 10.468 novih članova u lipnju, njih 10.337 (98,8 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u lipnju je prestalo članstvo za 1.861 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u lipnju iznosili su 126,6 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja svibnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 38,8 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja svibnja), što je za 1,8 mil. EUR više nego prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova na kraju lipnja 2024. iznosila je 21,6 mlrd. EUR, što je za 293,5 mil. EUR (1,4 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju lipnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,2 % za kategoriju A, 1,0 % za kategoriju B i 0,3 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 12,9 % za kategoriju A, 9,5 % za kategoriju B i 4,0 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 6,5 % za kategoriju A, 4,5 % za kategoriju B i 1,0 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,5 % za Mirex A, 5,3 % za Mirex B i 3,3 % za Mirex C[2].
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju lipnja 2024. iznosila su 13,2 mlrd. EUR (61,2 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,5 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju lipnja 2024. iznosila 23,4 % imovine OMF-ova (5,1 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,6 %, a ulaganja u strane dionice 9,8 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 mlrd. EUR (10,0 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,2 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u lipnju 4,4 % imovine, odnosno 958,2 mil. EUR.
Na kraju lipnja 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,5 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) za 0,3 % te su spomenuti fondovi imali 406.701 (ODMF) odnosno 49.112 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u lipnju 2024. iznosile su 9,3 mil. EUR (0,7 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), dok su ukupne isplate iz DMF-ova iznosile 4,2 mil. EUR (0,3 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca). Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 76,9 %, isplate zbog promjene fonda 18,8 %, a isplate zbog smrti 4,3 % ukupnih isplata u lipnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,4 mil. EUR isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 1,0 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u lipnju se povećala za 13,6 mil. EUR (1,0 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,3 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u lipnju su se kretali od 0,2 % do 1,1 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,5 % do 14,4 %. Prinosi DMF-ova od početka godine kretali su se u rasponu od 0,9 % do 7,6 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,1 % imovine), zatim dionice (26,2 %) te investicijski fondovi (9,9 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,3 p.b., udio ulaganja u investicijske fondove smanjio se za 0,1 p.b., dok se udio dionica povećao za 0,3 p.b.
Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe.
[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.
[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.
