IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 23,1 MILIJARDE KRAJEM STUDENOGA

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju studenoga 2024. ukupno 2.327.961 člana, odnosno 6.106 članova (0,26 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 77,8 %, u kategoriji A 18,1 %, a u kategoriji C 4,1 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 8.225 novih članova u studenome njih 7.961 (96,8 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u studenome je prestalo članstvo za 2.119 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u studenome iznosili su 131,0 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja listopada). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 47,5 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja listopada), što je za 0,5 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec.

Neto imovina OMF-ova na kraju studenoga 2024. iznosila je 23,1 mlrd. EUR, što je za 394,6 mil. EUR (1,7 %) više nego u prethodnom mjesecu. Na kraju studenoga nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,5 % za kategoriju A, 1,5 % za kategoriju B i 0,4 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 15,8 % za kategoriju A, 11,8 % za kategoriju B i 4,8 % za kategoriju C. Prinosi od početka godine iznosili su 13,0 % za kategoriju A, 9,3 % za kategoriju B i 3,2 % za kategoriju C, a anualizirani^[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,8 % za Mirex A, 5,4 % za Mirex B i 3,4 % za Mirex C^[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju studenoga 2024. iznosila su 14,0 mlrd. EUR (60,5 % imovine) te se njihov udio smanjio za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini te su ona na kraju studenoga iznosila 23,0 % imovine OMF-ova (5,3 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,1 %, a ulaganja u strane dionice 8,9 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,4 mlrd. EUR (10,6 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,3 p.b. u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u studenome 3,8 % imovine, odnosno 886,1 mil. EUR.

Na kraju studenoga 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) također za 0,4 % te su spomenuti fondovi imali 414.028 (ODMF) odnosno 49.337 članova (ZDMF). Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u studenome 2024. iznosile su 12,3 mil. EUR (0,9 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 21,0 % u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u iznosile su 4,4 mil. EUR, što je istovjetno vrijednosti isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,1 %, isplate zbog promjene fonda 19,7 %, a isplate zbog smrti 5,2 % ukupnih isplata u studenome. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,5 mil. EUR isplaćeno je putem društva (fonda), 0,8 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata, a 1,0 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u studenome se povećala za 20,8 mil. EUR (1,5 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,4 mlrd. EUR. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova kretali su se od 0,4 % do 1,5 %, prinosi na godišnjoj razini od 3,9 % do 15,4 %, a prinosi od početka godine od 3,1 % do 12,4 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,6 % imovine), a zatim dionice (25,5 %) te investicijski fondovi (10,5 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,7 p.b., udio dionica smanjio se za 0,1 p.b., dok se udio ulaganja u investicijske fondove povećao za 0,4 p.b.

Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe.

[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.

[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.