IMOVINA ČLANOVA MIROVINSKIH FONDOVA IZNOSILA JE 23,2 MILIJARDE KRAJEM PROSINCA

Obvezni i dobrovoljni mirovinski fondovi u Hrvatskoj dočekali su kraj prosinca s 23,2 milijarde eura ukupne neto imovine i s 2,3 milijuna članova u OMF-u

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju prosinca 2024. ukupno 2.333.992 člana, odnosno 6.031 člana (0,26 %) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u kategoriji B nalazilo 77,5 %, u kategoriji A 18,4 %, a u kategoriji C 4,1 % ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 8.230 novih članova u prosincu njih 8.023 (97,5 %) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u prosincu je prestalo članstvo za 2.199 osiguranika. Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u prosincu iznosili su 135,3 mil. EUR (0,6 % neto imovine s kraja studenoga). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 41,9 mil. EUR (0,2 % neto imovine s kraja studenoga), što je za 5,6 mil. EUR manje u odnosu na prethodni mjesec. Na godišnjoj razini u OMF-ove je u 2024. uplaćeno 1,5 mlrd. EUR, što je 20,7 % više nego u prošloj godini. Ukupne godišnje isplate po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznose 398,4 mil. EUR i veće su za 33,1 % u odnosu na ukupne isplate u 2023. godini.

mirex.JPG

Neto imovina OMF-ova na kraju prosinca 2024. iznosila je 23,2 mlrd. EUR, što je za 157,5 mil. EUR (0,7 %) više nego u prethodnom mjesecu. Na godišnjoj razini to je povećanje od 3,0 mlrd. EUR ili 14,8 %. Na kraju prosinca nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 0,28 % za kategoriju A, 0,33 % za kategoriju B i 0,30 % za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 13,27 % za kategoriju A, 9,68 % za kategoriju B i 3,55 % za kategoriju C, a anualizirani[1] prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,74 % za Mirex A, 5,40 % za Mirex B i 3,38 % za Mirex C[2].

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju prosinca 2024. iznosila su 14,1 mlrd. EUR (60,8 % imovine) te se njihov udio povećao za 0,3 p.b. na mjesečnoj razini, dok je na godišnjoj razini zabilježen pad od 2,2 p.b. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 p.b. na mjesečnoj razini, odnosno 0,9 p.b. na godišnjoj razini, te su ona na kraju prosinca iznosila 23,1 % imovine OMF-ova (5,4 mlrd. EUR). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,2 %, a ulaganja u strane dionice 8,9 % imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,4 mlrd. EUR (10,5 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,1 p.b. u odnosu na prethodni mjesec, dok to smanjenje na godišnjoj razini iznosi 0,2 p.b. Novac i depoziti činili su u prosincu 4,1 % imovine, odnosno 955,3 mil. EUR, što na mjesečnoj razini predstavlja rast od 0,3 p.b., a na godišnjoj razini rast od 0,8 p.b.

odmf.JPG

Na kraju prosinca 2024. broj članova 8 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,8 % na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) također za 0,6 % te su spomenuti fondovi imali 417.157 (ODMF), odnosno 49.609 članova (ZDMF). Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u prosincu 2024. iznosile su 46,1 mil. EUR (3,2 % neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je povećanje od 266,6 % u odnosu na prethodni mjesec. Na godišnjoj razini ukupne uplate u DMF-ove iznosile su 157,0 mil. EUR, što je za 15,6 mil. EUR ili 11,0 % više nego u prethodnoj godini. Ukupne isplate iz DMF-ova u prosincu 2024. iznosile su 5,3 mil. EUR, što je na mjesečnoj razini povećanje od 20,2 %. Na godišnjoj razini ukupne isplate iz DMF-ova u 2024. iznosile su 56,5 mil. EUR, što je za 19,0 % više nego u prethodnoj godini. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 72,8 %, isplate zbog promjene fonda 22,3 %, a isplate zbog smrti 4,9 % ukupnih isplata u prosincu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,7 mil. EUR isplaćeno je putem društva (fonda), 1,3 mil. EUR transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove), a 0,9 mil. EUR u obliku jednokratnih isplata.

zdmf.JPG

Neto imovina DMF-ova u prosincu se povećala za 41,9 mil. EUR (3,0 % na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,44 mlrd. EUR. Na godišnjoj razini povećanje neto imovine DMF-ova u 2024. iznosilo je 14,8 %. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u prosincu su se kretali od -0,4 % do 0,7 %, a prinosi na godišnjoj razini od 3,1 % do 12,4 %. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (55,3 % imovine), zatim dionice (24,9 %), te investicijski fondovi (10,2 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,3 p.b., udio dionica smanjio se za 0,5 p.b., dok se udio ulaganja u investicijske fondove smanjio za 0,3 p.b.

prinosi.JPG

Cjelovito Izvješće dostupno je na stranicama Hanfe.


[1] Anualizirani prinos predstavlja geometrijsku sredinu godišnjih prinosa ostvarenu u promatranom razdoblju.

[2] Datumi početka djelovanja: OMF-ovi kategorije B: 30.4.2002., OMF-ovi kategorije A i C: 21.8.2014.